Jak robo-doradcy usprawniają sprzedaż?

Czy robo-doradcy mogą zarabiać pieniądze? Jeszcze nie tak dawno wydawało się to niemożliwe. W ostatnich latach nastąpił jednak przełom – największa firma konsultingowa w USA zajmująca się robo-doradcami zyskała olbrzymią popularność, a zautomatyzowani doradcy osiągają bardzo dobre wyniki finansowe. Po sukcesie tej technologii Stanach Zjednoczonych przyszedł czas na Europę, gdzie robo-doradcy również stają się coraz popularniejsi.

Czym są robo-doradcy?

Robo-doradcy to forma cyfrowej platformy konsultingowej, wykorzystywanej w obszarach inwestowania, pożyczek, ubezpieczeń i wielu innych dziedzinach. To rozwiązanie opiera się na zaawansowanych algorytmach wykorzystujących matematyczne reguły do analizy dużych zbiorów danych (Big Data). Robo-doradcy obniżają koszty usług doradczych, docierając jednocześnie do szerszego grona klientów. Zautomatyzowani asystenci wykorzystują algorytmy do automatycznej alokacji, zarządzania i optymalizacji zasobów klientów.

Jak robo-doradcy pomagają klientom?

Robo-doradcy dobierają spersonalizowaną ofertę pod każdego konkretnego klienta na podstawie szczegółowej analizy. Bazuje ona na ankiecie zawierającej pytania dotyczące m.in. obecnej sytuacji finansowej klienta oraz jego planów na przyszłość. 
Robo-doradcy oferują użytkownikom łatwy i intuicyjny proces zakładania konta, a także jego prostą i funkcjonalną obsługę w przyszłości oraz planowanie celów i zarządzanie portfolio.

Jak zarobić za pomocą robo-doradcy?

Najpopularniejszym sposobem zarabiania pieniędzy za pomocą świadczenia usługi robo-doradcy jest opłata typu wrap, która pokrywa wszystkie działania doradcy. Jej wysokość określa się na podstawie zarządzanych aktywów. W branży finansowej robo-doradcy mogą również zarabiać na prezentowaniu i sprzedaży konkretnych produktów finansowych, takich jak kredyty hipoteczne, karty kredytowe, polisy ubezpieczeniowe lub zarządzanie gotówką. W innych branżach robo-doradcy mogą być efektywnie wykorzystywani do proponowania klientom nowych produktów i funkcji premium na podstawie analizy potrzeb użytkownika.

Sprzedaż produktów

Robo-doradca może sprzedać użytkownikom nowe produkty oraz zachęcić do poszerzenia istniejących subskrypcji o nowe funkcje. Za pomocą algorytmów robo-doradcy określają potrzeby klientów i proponują im dostosowane oferty. Dzięki takim działaniom unikają proponowania klientom usług, z których nie będą chcieli skorzystać. 

Jedną z dziedzin sprzedaży, w której robo-doradcy mogą rozwinąć skrzydła, jest sprzedaż funkcji i usług premium. Może być ona poprzedzona spersonalizowaną prezentacją odpowiednich produktów, która zachęci klienta do zakupu danej funkcji lub usługi.

Wyświetlanie reklam

Robo-doradcy mogą także sprzedawać przestrzeń reklamową w aplikacjach lub witrynach, tym samym umożliwiając klientom oglądanie wyłącznie spersonalizowanych reklam, które będą ich interesowały. Przestrzeń reklamową można sprzedać za odgórnie ustaloną kwotę lub pobierać opłatę w zależności od liczby kliknięć, rejestracji lub innych, podjętych przez użytkownika działań.

Jeżeli szukasz sposobu na usprawnienie sprzedaży, być może dobrym rozwiązaniem będzie program Flutter dla strart-upu i większych firm. Inspiracje możesz znaleźć także w artykule o nowoczesnych technologiach w parkach rozrywki.

Zarządzanie finansami

Oprócz zarządzania finansami klienta, niektórzy robo-doradcy oferują także pożyczki. Podobnie jak banki i tradycyjne firmy, zautomatyzowani doradcy finansowi pobierają coroczną opłatę za zarządzanie kontem i finansami klienta. Zazwyczaj jest ona procentową stopą aktywów bieżących zarządzanych przez doradcę. Średnia opłata za działania związane z prowadzeniem konta klienta przez robo-doradcę może wynieść od 0% do 0,75%. W większości przypadków opłaty pobierane przez robo-doradców są niższe niż inkasowane przez tradycyjnych doradców.

Taniej niż doradca finansowy

Marże tradycyjnych doradców finansowych wynoszą zazwyczaj minimum 1% rocznie od zarządzanych aktywów. Robo-doradcy są zdecydowanie tańsi. Znaczna część z nich pobiera zaledwie 0,25% rocznie. Różnica w cenie wynika z tego, że praca robo-doradców jest oparta na algorytmach, które automatyzują transakcje i indeksują strategie. Aby generować takie same przychody jak tradycyjny doradca finansowy, robo-doradcy muszą przyciągnąć większą liczbę klientów.

Niski próg wejścia — lepsza skalowalność

Łatwość w dostarczaniu usług robo-doradców przekłada się na ich znacznie lepszą skalowalność. W przeciwieństwie do tradycyjnych doradców finansowych, w przypadku tej technologii górna granica liczby obsługiwanych klientów właściwie nie istnieje. To przekłada się także na dotarcie do nowego rodzaju klienta – osoby posiadającej mniejsze zaplecze finansowe. 

Dotychczas rynek doradców finansowych opierał się na jak najlepszym wykorzystaniu czasu pracy danego doradcy, dlatego liczba klientów musiała być ograniczona. Obecnie każdy klient może zarządzać swoim kontem za pomocą zautomatyzowanego doradcy finansowego na tych samych warunkach, co inni. 

Na popularność robo-doradców przekłada się także elastyczność usługi. Można zarządzać nią z dowolnego miejsca na świecie, o każdej porze dnia, z poziomu aplikacji.

Klienci chcą działać

W obliczu galopującej inflacji i nadchodzących kryzysów, dbanie o finanse jest jeszcze ważniejsze, niż dotychczas. Korzystanie z lokat bankowych nie zawsze jest opłacalne. W większości przypadków oferty banków nie są na tyle korzystne, aby zakładanie lokaty pozwoliło uchronić się przed inflacją.

Klienci stają się coraz bardziej świadomi i chcą działać. Częstym planem na zabezpieczenie swoich finansów jest samodzielne inwestowanie. Jednak bez odpowiedniej wiedzy i doświadczenia niesie ono za sobą ryzyko. Korzystanie z robo-doradców jest znacznie skuteczniejsze niż zakładanie lokat, a także bezpieczniejsze niż inwestowanie na własną rękę. 

Nasze usługi to doskonały sposób na wybadanie potrzeb Twojego biznesu i wprowadzenie rozwiązań w gestii digitalizacji. Zobacz, jak możemy Ci pomóc!

• Tworzenie aplikacji internetowych
• Tworzenie aplikacji mobilnych
• Warsztaty Discovery